APG pour

Approche Patrimoniale Globale

En adoptant une approche globale de votre situation dans sa transversalité, notre cabinet vous permet de protéger juridiquement et sécuriser financièrement vos intérêts et ceux de vos proches. Notre mission consiste à optimiser l'organisation de votre patrimoine sur le plan juridique, économique, social et fiscal pour le mettre au service de vos besoins, vous permettre d'atteindre vos objectifs et de réaliser vos projets dans les délais impartis.
Une écoute attentive nous permet de proposer des conseils personnalisés et des solutions sur mesure.

Chaque stratégie validée s'inscrit dans le temps grâce à un suivi sur la durée.

La position centrale du cabinet, situé entre Bourges et Nevers, favorise mobilité et proximité vis à vis de nos clients.

Idéalement placés au croisement des départements du Cher, de la Nièvre et de l'Allier, notre rayonnement est étendu

NOS VALEURS

NOTRE PHILOSOPHIE

L’ensemble de nos valeurs s’inscrit dans chacune de nos prestations. Avec APG, nous vous apportons:

Une écoute attentive et réactive adaptée à la réalité de vos besoins et objectifs.

Une approche globale et empirique de votre situation pour des conseils ciblés et personnalisés,

Des réponses affinées au plan juridique, économique, social et fiscal,
Des solutions de placement sur mesure, diversifiées et optimisées,

Une stratégie inscrite dans le temps grâce à une traçabilité évolutive du suivi.

MES ENGAGEMENTS

 en adhérant à la Charte de la Chambre Nationale des CGP

NOTRE EXPERTISE au service de vos projets

Pour que VOTRE PATRIMOINE vous permette d’atteindre VOS OBJECTIFS.

Les solutions proposées tiennent compte de votre situation patrimoniale dans son ensemble et de votre horizon d'action.

Nos domaines d'intervention sont variés et nous permettent de faire le lien entre sphères personnelle et professionnelle

OPTIMISER SA PRÉVOYANCE, C'est s'assurer que ses intérêts et ceux de ses proches sont aussi bien protégés sur le plan juridique qu'économique

Il est de notre mission première de nous assurer que vos intérêts et ceux de vos proches sont suffisamment bien protégés et sécurisés pour vous permettre de jouir en toute sérénité d'un patrimoine que nous nous efforçons ensemble de valoriser.

Il s'agit ici de réfléchir aux conséquences d'une soudaine perte d’autonomie ou d'un décès sur le plan juridique: pour vous, votre époux, partenaire ou concubin, vos enfants, petits enfants, votre entreprise, vos collaborateurs (associés ou salariés)...

Qu'en serait il également sur le plan économique ? Vos revenus seront-ils maintenus en cas de décès ou invalidité ? Vos héritiers pourront ils continuer d'assumer le train de vie choisi après votre départ ? Et votre entreprise, qu'en adviendrait-il avec le manque à gagner découlant de votre absence ?

Les garanties souscrites sont-elles suffisantes ? Sont-elles encore adaptées ? Ont-elles toute leur raison d'être ?

CONSTITUER ET VALORISER SON EPARGNE, C'est permettre à ses capitaux de fructifier en satisfaisant à see véritables besoins

Vous venez nous voir pour un PLACEMENT, nous vous proposerons une SOLUTION. Toute la subtilité réside dans le fait que notre métier ne se résume pas à la distribution de produits de placement. Derrière chaque demande, il y a un besoin à identifier, des objectifs à hiérarchiser.

Vous souhaitez vous constituer une épargne de précaution, construire un capital pour financer un achat important dans quelques années, financer les études de vos enfants, obtenir des revenus complémentaires immédiats, vous assurer un complément de retraite pour maintenir votre niveau de vie...

L'identification préalable de vos projets et des délais dans lesquels vous souhaitez les réaliser déterminera la ou les solutions qui s'offrent à vous. Il s'agira pour nous d'organiser votre patrimoine pour satisfaire vos attentes.

MAÎTRISER SA FISCALITÉ, C'est tirer avantage des règles existantes en les adaptant à sa situation

C'est en ajustant à votre situation et vos besoins les techniques juridiques et les dispositifs fiscaux que la loi et les règlements autorisent que vous pourrez tirer avantage de ceux-ci.

Que l'on parle du mécanisme de déduction d'impôt (qui permet de diminuer votre base imposable), de réduction d'impôt (qui lui réduit directement le montant de votre impôt) ou de crédit d'impôt, chacun mérite, avant sa mise en place, une analyse précise de la situation actuelle et à venir du foyer fiscal.

Ces dispositifs seront souvent utilisés comme levier pour réaliser certains projets, leur sélection sera alors étroitement liée à vos objectifs et au délai dans lequel vous souhaitez les atteindre.

Un moyen pour vous de construire un patrimoine immobilier, de développer un portefeuille financier, de préparer votre retraite...

Tout ceci ne doit pas faire perdre de vue que la maîtrise de sa fiscalité peut aussi passer par certaines techniques juridiques.

PRÉPARER SA RETRAITE, C'est en maîtriser l'échéance pour en faire le moment venu un événement privilégié et heureux

Que l'on soit salarié ou chef d'entreprise, il est primordial d'avoir conscience qu'en anticipant sur son inexorable départ à la retraite, vous avez toutes les chances de l'aborder de manière plus sereine et dans des conditions plus favorables.

Le temps faisant son oeuvre, votre capacité financière sera d'autant moins mise à contribution que vous aurez pris le soin d'anticiper pour vous permettre de prétendre à terme à un complément de revenus ou au versement d’un capital.

Le choix d'opter pour un dispositif dédié à la retraite ou de solutions plus classiques dépendra encore une fois de votre situation actuelle et à venir.

ANTICIPER LA TRANSMISSION DE SON PATRIMOINE, C'est vous assurer un avenir serein et une tranquillité d'esprit

Il est bien question ici d'aborder l'organisation de vos affaires de telle sorte que votre patrimoine continue à servir vos intérêts mais que vos proches soient protégés si vous veniez à disparaître ou soulagés de l'inconfort lié à une situation de dépendance prolongé ou à un décès.

Anticiper la transmission de son patrimoine, c'est prendre des décisions et dispositions vous assurant de la bonne conduite de vos affaires si vous n'étiez plus en mesure de l'assumer, de telle sorte que vos volontés soient respectées dans l'intérêt de tous et chacun.

C'est sur le plan patrimonial (type de placements et investissements) mais également juridique (mode de détention, dispositions contractuelles ou unilatérales...) que vous devrez vous interroger.

ACCOMPAGNER LE DIRIGEANT DANS LA GESTION PATRIMONIALE DE SON ENTREPRISE

C'est vous accompagner dans vos choix concernant votre statut social, votre protection, votre rémunération, vous orienter vers des solutions pour motiver, protéger et fidéliser vos salariés, et vous guider pour assurer la pérennité et la sérénité de votre entreprise dans un climat de concurrence très vive, en préparer également la transmission

Choisir la forme juridique de son entreprise est déterminante et la faire évoluer peut vous permettre d'alléger votre taxation sociale et fiscale.

Vous souhaitez acquérir un bien immobilier pour exercer votre activité, quelle formule est la plus adaptée à votre situation ? l'acquisition en directe, par l'entreprise ou le dirigeant, par l'intermédiaire d'une société civile ?

Vous souhaitez valoriser le travail de vos collaborateurs et optimiser leur mode de rémunération ? Vous souhaitez les motiver en récompensant leur contribution aux performances de l'entreprise ? L'épargne salariale est un excellent outil et propose un cadre social et fiscal très avantageux pour l'entreprise comme pour les collaborateurs.

Vous réfléchissez à votre départ à la retraite et à la transmission de votre entreprise ? Il s'agit d'anticiper pour en optimiser les conditions, pour cela, il faut prendre le temps de s'interroger sur ses besoins futurs (à combien pourrai-je prétendre à la retraite ? que puis-je attendre de la cession de mon affaire ?...), les repreneurs potentiels (descendants, associés, salariés...), les délais impartis ...

Que vous soyez artisan, commerçant, profession libérale, que vous exerciez en nom propre ou en société, la réflexion et l'anticipation sont les clés du succès et d'une plus grande sérénité dans la gestion patrimoniale de votre entreprise.

NOS SERVICES DÉDIÉS À L’ORGANISATION DE VOTRE PATRIMOINE

APG exerce un métier de conseil complété d'une activité d'intermédiation pour proposer à ses clients des solutions sur mesure, diversifiées et optimisées au plan juridique, économique, social et fiscal

Nos conseils sont ciblés et personnalisés grâce à une approche globale et empirique de votre situation.

Nos statuts de Conseil en Investissements Financiers (CIF), de Courtier en Assurance et Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de paiement, en plus de celui d'Agent Immobilier, nous permettent par ailleurs de sélectionner pour vous, parmi les solutions proposées par nos partenaires, des supports parfaitement adaptés à vos besoins et objecifs.

PLACEMENTS FINANCIERS

Comptes titres, Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI), Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), Plan d’Epargne en Actions (PEA), Organismes de Placements Collectifs de Valeurs Mobilières (OPCVM: SICAV/FCP), SOFICA

INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS

Biens locatifs nus, Meublés, Locaux commerciaux/d’entreprise/de bureau, Achat en Nue-propriété, Déficit foncier, Dispositifs fiscaux, SCPI, Résidence principale/secondaire

PRODUITS D’ASSURANCE

Produits d’épargne et de prévoyance pour les particuliers ou dédiés aux dirigeants et leur entreprise
Assurance vie, contrat de capitalisation
Protection personnelle, emprunteur, croisée associés, PERE, PEE-PEI/PERCO-PERCOI, PERP/Madelin

BILAN FAMILIAL ET PATRIMONIAL

Etude, analyse et diagnostic de chaque situation
Droit privé général et protection de la famille

LES PARTENAIRES DU CABINET

Nous sélectionnons nos partenaires pour proposer, à l’appui de nos conseils et préconisations, des supports adaptés, toujours dans un soucis de parfaite adéquation entre la solution apportée et la situation et les besoins de ses clients : placements financiers, investissements immobiliers, produits d’assurance épargne ou prévoyance, produits dédiés à la retraite, dispositifs d’épargne salariale…

Leur liste exhaustive est fournie lors du premier rendez-vous. Elle est évolutive puisque nécessairement adaptée aux besoins des clients d’APG.

Fidroit et Harvest sont par ailleurs les outils sur lesquels nous nous appuyons pour établir nos préconisations et les valider sur les plans techniques et de la faisabilité juridique, fiscale et financière.

Notre démarche est tournée vers vous

NOUS IDENTIFIONS VOS BESOINS

NOUS VOUS APPORTONS DES SOLUTIONS ADAPTÉES

NOUS METTONS EN OEUVRE LA STRATÉGIE VALIDÉE

NOUS ASSURONS VOTRE SUIVI SUR LA DURÉE

En toute confidentialité

En application de l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, le cabinet s’abstient, sauf accord exprès, de communiquer et d’exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle.

« Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par APG Conseil et Placement pour la gestion de sa clientèle Elles sont conservées pendant les 5 années suivant la fin de la relation commerciale et sont destinées à son service commercial. Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous pouvez exercer votre droit d'accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant : Virginie AUDOUX, gérante, sur son adresse électronique v.audoux@apgconseil.fr et/ou postale La Ferranderie - Beaurenard - 18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY. Nous vous informons de l’existence de la liste d'opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/ »

Nous contacter

APG Conseil et Placement

APG Conseil et Placement a installé son siège entre Bourges et Nevers, idéalement placé au croisement des départements du Cher, de la Nièvre et de l'Allier.

ADRESSE:

La Ferranderie – Beaurenard
18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY

Tél. mobile : 06 59 55 83 52

Tél. fixe : 02 48 80 26 35

Nous vous recevons ou nous déplaçons sur rendez-vous.