APG pour

Approche Patrimoniale Globale

Vous proposer un éventail personnalisé de réponses coordonnées au plan juridique, patrimonial et fiscal.
Vous apporter des solutions adaptées à votre situation personnelle, familiale et professionnelle, tenant compte de vos besoins, objectifs et projets.

NOS VALEURS

NOTRE PHILOSOPHIE

L’ensemble de nos valeurs s’inscrit dans chacune de nos prestations

Nous avons à cœur d'exercer notre métier dans le respect des réglementations, en toute transparence et indépendance,

Le soucis de vous apporter toute l'expertise nécessaire dans l'accomplissement de nos prestations de conseil et d'accompagnement,

Ainsi que l'exigence et la diligence indispensable dans la sélection et la mise en place des supports proposés.

NOS ENGAGEMENTS

 en adhérant à la Charte de la Chambre Nationale des CGP

NOTRE EXPERTISE

DES CONSEILS PERSONNALISÉS POUR VOUS ACCOMPAGNER DANS LA RÉALISATION DE VOS PROJETS PERSONNELS ET PROFESSIONNELS

Des réponses adaptées à vos problématiques personnelles comme professionnelles, dites nous simplement quels sont vos sujets de préoccupation !

Il y en a de nombreux, en voici les principaux (cliquez sur les pastilles pour les découvrir !)

LA PREVOYANCE

Ou comment protéger son patrimoine et ses proches et se prémunir contre les risques de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail quel que soit votre âge et celui de vos proches

Je suis chef d'entreprise et souhaite assurer le maintien de mon niveau de vie en préservant mes revenus.

Je vieillis, qui va s'occuper de mes affaires quand mes capacités diminueront, et comment ?

Comment faire en sorte que ma compagne bénéficie d'un capital si je décède ?

Je suis travailleur indépendant et veut assurer l'avenir de mes proches en cas d'arrêt de travail ou de décès ?

Nous voulons éviter de devenir un jour dépendants de nos enfants...

Ma fille est étudiante, sans revenus, comment couvrir un risque d'invalidité ?

LA CONSTITUTION ou L'ACCROISEMENT D'UN CAPITAL

Pour pouvoir financer un projet à moyen ou long terme, sans négliger la conservation de disponibilités

Nous voulons assurer le financement des études de nos enfants, que mettre en place ?

Mes placements actuels ne sont pas satisfaisants, je souhaite en augmenter la rentabilité...

Nous souhaitons acheter une résidence secondaire lors de notre retraite...

Je souhaite capitaliser aujourd'hui pour compléter mes revenus dans quelques années...

L'AUGMENTATION DU POUVOIR D'ACHAT

Par la création immédiate de revenus complémentaires

Comment placer mon capital pour en tirer des revenus complémentaires dés aujourd'hui ?

Comment obtenir des revenus complémentaires avec une fiscalité réduite ?

Nous souhaitons obtenir des revenus complémentaires dans 10/15 ans pour maintenir notre pouvoir d'achat actuel...

L'ACCOMPAGNEMENT DU DIRIGEANT DANS LA GESTION DE SES INTÉRÊTS ET DE CEUX DE SON ENTREPRISE

C'est l'accompagner dans ses choix concernant son propre statut, l'orienter vers des solutions pour motiver, protéger et fidéliser ses salariés, et le guider pour assurer la pérennité et la sérénité de son entreprise dans un climat de concurrence très vive.

Quelle est la forme la plus adaptée pour exercer mon activité ?

Comment protéger mon époux et ma famille contre les risques liés à mon activité ?

Comment améliorer mon statut social en tant que chef d'entreprise ?

Comment optimiser la gestion de ma trésorerie d'entreprise ?

Comment palier à mon absence prolongée ?

Comment maintenir mon revenu en cas d'incapacité temporaire ?

Je souhaite contribuer à la constitution d'une épargne de mes salariés tout en bénéficiant d'avantages fiscaux, est ce possible ?

Quel dispositif mettre en place pour préparer ma retraite ?

Comment confier progressivement les rênes de mon entreprise à l'un de mes enfants dans les meilleures conditions ?

L'OPTIMISATION FISCALE

C'est faire le choix de mieux gérer ses intérêts en réduisant la pression fiscale

Comment augmenter mon pouvoir d'achat en diminuant mon imposition ?

Existe t il des solutions me permettant de réduire mes impôts tout en me constituant un capital ?

Propriétaire de plusieurs immeubles et de pierre papier, vais-je être soumis au nouvel Impôt sur la Fortune Immobilière ?

LA PREPARATION DE LA RETRAITE

C'est mettre en place des solutions aujourd'hui permettant de maintenir son niveau de vie à la retraite, salariés ou non salariés, tous sommes concernés par la diminution du montant des retraites par répartition.

Je souhaite me constituer une épargne pour préparer ma retraite tout en bénéficiant d'exonérations fiscales...

Comment assurer le maintien de notre niveau de vie à la retraite ?

Je suis dirigeant et souhaite mettre en place une dispositif collectif d'épargne retraite au sein de mon entreprise pour en bénéficier et en faire bénéficier tout ou partie de mes salariés...

LA TRANSMISSION

C'est préparer celle de son patrimoine personnel mais aussi professionnel

Nous souhaitons faire une donation à nos enfants en limitant les taxations...

Je n'ai pas d'enfant et souhaite gratifier mes neveux et nièces ?

Comment commencer à transmettre à mes enfants sans me démunir ?

Chef d'entreprise, je souhaite partir à la retraite prochainement, comment commencer à transmettre dans les meilleures conditions ?

DES PLACEMENTS SUR MESURE POUR RÉPONDRE À VOS BESOINS ET ATTEINDRE VOS OBJECTIFS

Des solutions optimales sur le plan économique, juridique, social et fiscal

PLACEMENTS FINANCIERS

Comptes titres, Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI), Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), Plan d’Epargne en Actions (PEA), Organismes de Placements Collectifs de Valeurs Mobilières (OPCVM: SICAV/FCP), SOFICA

INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS

Biens locatifs nus, Meublés, Locaux commerciaux/d’entreprise/de bureau, Achat en Nue-propriété, Déficit foncier, Dispositifs fiscaux, SCPI, Résidence principale/secondaire

CONTRATS D’ASSURANCE

Produits d’épargne et de prévoyance pour les particuliers ou dédiés aux dirigeants et leur entreprise
Assurance vie, contrat de capitalisation
Protection personnelle, emprunteur, croisée associés, PERE, PEE-PEI/PERCO-PERCOI, PERP/Madelin

INTERMEDIATION BANCAIRE

Courtage en crédits divers, Ouverture de comptes, Services de paiement

NOS PARTENAIRES

Notre cabinet sélectionne ses partenaires pour proposer, à l’appui de ses conseils et préconisations, des supports adaptés, toujours dans un soucis de parfaite adéquation entre la solution apportée et la situation et les besoins de ses clients.

Les uns sont choisis pour leur expertise des produits financiers et fonds immobiliers comme la Banque Privée 1818, La Française et Sofidy.

D’autres sont sélectionnés pour leurs connaissances pointues de l’investissement immobilier. Les plateformes sélectives Cerenicimo et I Sélection.

Et parce qu’il est nécessaire de pouvoir comparer les offres multiples concernant l’assurance,  épargne ou prévoyance, les compagnies April, AG2R La Mondiale, Swisslife, Vie Plus, APREP nous proposent leurs savoirs-faire.

Enfin, ERES Group, structure qui est spécialiste de l’épargne salariale, de la retraite d’entreprise et de la gestion financière des PEE, PERCO et article 83.

Tous reconnus pour la qualité de leurs produits, leur assise et leur expérience.

Fidroit et Harvest sont par ailleurs les outils sur lesquels nous nous appuyons pour établir nos préconisations et les valider sur les plans techniques et de la faisabilité juridique, fiscale et financière.

Votre bilan complet et notre accompagnement individualisé

ETUDE /
ANALYSE

DIAGNOSTIC /
CONSEILS

ACCOMPAGNEMENT DANS LA MISE EN OEUVRE

SUIVI DANS LE TEMPS

En toute confidentialité

En application de l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, le cabinet s’abstient, sauf accord exprès, de communiquer et d’exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle.

« les informations recueillies font l’objet d’un traitement informatique destiné à … Les destinataires des données sont … Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en vous adressant à … Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant »

Nous contacter

APG Conseil et Placement

ADRESSE:

La Ferranderie – Beaurenard
18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY

Tél. mobile : 06 59 55 83 52

Tél. fixe : 02 48 80 26 35