APG pour

Approche Patrimoniale Globale

Vous proposer un éventail personnalisé de réponses coordonnées au plan juridique, économique, social et fiscal.
Vous apporter des solutions adaptées à votre situation personnelle, familiale et professionnelle, tenant compte de vos besoins, objectifs et projets.

MES VALEURS

MA PHILOSOPHIE

L’ensemble de mes valeurs s’inscrit dans chacune de mes prestations. Avec APG, je vous apporte:

Une écoute attentive et réactive adaptée à la réalité de vos besoins et objectifs.

Une approche globale et empirique de votre situation pour des conseils ciblés et personnalisés,

Des réponses affinées au plan juridique, économique, social et fiscal,
Des solutions de placement sur mesure, diversifiées et optimisées,

Une stratégie inscrite dans le temps grâce à une traçabilité évolutive du suivi.

MES ENGAGEMENTS

 en adhérant à la Charte de la Chambre Nationale des CGP

MON EXPERTISE au service de votre patrimoine

MES DOMAINES D’INTERVENTION EN ADÉQUATION AVEC VOS PROJETS PERSONNELS ET OBJECTIFS PROFESSIONNELS.

Les réponses apportées tiennent nécessairement compte de votre situation dans sa transversalité, doivent être adaptées à vos besoins et objectifs ainsi qu'à votre profil et horizon d'action.

Mes domaines d'intervention sont variés et vous concernant directement, puisqu'il s'agit de :

MAÎTRISER VOTRE FISCALITÉ

C'est faire le choix de mieux gérer vos intérêts en ne subissant pas la pression fiscale

OPTIMISER VOTRE PRÉVOYANCE

Ou comment protéger votre patrimoine et vos proches, comment vous prémunir contre les risques de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail quel que soit votre âge, celui de vos proches, et quelque soit votre statut social

TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE

C'est anticiper la transmission de votre patrimoine pour que soient respectées vos volontés et sans toutefois vous démunir aujourd'hui

VOUS CONSTITUER UNE EPARGNE OU DÉVELOPPER VOTRE CAPITAL

Pour prévoir l'avenir, financer un projet futur, aider vos enfants, vous créer des revenus complémentaires, selon votre profil investisseur et votre horizon de placement

PRÉPARER VOTRE RETRAITE

C'est mettre en place des solutions aujourd'hui permettant de maintenir votre niveau de vie à la retraite, que vous soyez salarié ou non salarié

VOUS ACCOMPAGNER VOUS, DIRIGEANT, DANS LA GESTION DE VOS INTÉRÊTS ET CEUX DE VOTRE ENTREPRISE

C'est vous accompagner dans vos choix concernant votre statut social, votre protection, votre rémunération, vous orienter vers des solutions pour motiver, protéger et fidéliser vos salariés, et vous guider pour assurer la pérennité et la sérénité de votre entreprise dans un climat de concurrence très vive, en préparer également la transmission

MES SERVICES DÉDIÉS À VOS BESOINS ET OBJECTIFS

Des solutions optimales sur le plan économique, juridique, social et fiscal

Du bilan de votre situation patrimoniale aux préconisations, en passant par le choix du support (financier, assurance, immobilier...) et des options juridiques qui s'offrent à vous

PLACEMENTS FINANCIERS

Comptes titres, Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI), Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), Plan d’Epargne en Actions (PEA), Organismes de Placements Collectifs de Valeurs Mobilières (OPCVM: SICAV/FCP), SOFICA

INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS

Biens locatifs nus, Meublés, Locaux commerciaux/d’entreprise/de bureau, Achat en Nue-propriété, Déficit foncier, Dispositifs fiscaux, SCPI, Résidence principale/secondaire

PRODUITS D’ASSURANCE

Produits d’épargne et de prévoyance pour les particuliers ou dédiés aux dirigeants et leur entreprise
Assurance vie, contrat de capitalisation
Protection personnelle, emprunteur, croisée associés, PERE, PEE-PEI/PERCO-PERCOI, PERP/Madelin

BILAN FAMILIAL ET PATRIMONIAL

Etude, analyse et diagnostic de chaque situation
Droit privé général et protection de la famille

LES PARTENAIRES DU CABINET

Je sélectionne mes partenaires pour proposer, à l’appui de mes conseils et préconisations, des supports adaptés, toujours dans un soucis de parfaite adéquation entre la solution apportée et la situation et les besoins de ses clients.

Les uns sont choisis pour leurs connaissances pointues et leur offre en produits financiers et fonds immobiliers comme la Banque Privée 1818, La Française et Sofidy.

Je fais également appel aux plateformes sélectives Cogedim, Référence Pierre, Cerenicimo et I Sélection pour leur expertise de l’immobilier patrimonial.

Et parce qu’il est nécessaire de pouvoir comparer les offres multiples concernant l’assurance, les compagnies APREP Diffusion, AG2R La Mondiale, Swisslife, Vie Plus, April et Ciprès me permettent de vous proposer une gamme complète de produits d’épargne et de prévoyance.

Enfin, ERES Group, structure spécialiste de l’épargne salariale, de la retraite d’entreprise et de la gestion financière des PEE, PERCO et article 83 m’accompagne lorsqu’il s’agit d’orienter au mieux mes clients Chefs d’entreprise vers des solutions optimales.

Fidroit et Harvest sont par ailleurs les outils sur lesquels je m’appuye pour établir mes préconisations et les valider sur les plans techniques et de la faisabilité juridique, fiscale et financière.

Ma démarche est tournée vers vous

J'IDENTIFIE VOS BESOINS

JE METS EN OEUVRE LA STRATÉGIE VALIDÉE

JE VOUS APPORTE DES RÉPONSES ADAPTÉES

J'ASSURE VOTRE SUIVI SUR LA DURÉE

En toute confidentialité

En application de l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, le cabinet s’abstient, sauf accord exprès, de communiquer et d’exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle.

« Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par APG Conseil et Placement pour la gestion de sa clientèle Elles sont conservées pendant les 5 années suivant la fin de la relation commerciale et sont destinées à son service commercial. Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous pouvez exercer votre droit d'accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant : Virginie AUDOUX, gérante, sur son adresse électronique v.audoux@apgconseil.fr et/ou postale La Ferranderie - Beaureanard - 18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY. Nous vous informons de l’existence de la liste d'opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/ »

Avertissement Ce modèle sera ultérieurement complété par l’information concernant les directives relatives au sort des données à caractère personnel après la mort (article 32-I-6° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée).

Me contacter

APG Conseil et Placement

ADRESSE:

La Ferranderie – Beaurenard
18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY

Tél. mobile : 06 59 55 83 52

Tél. fixe : 02 48 80 26 35