APG pour

Approche Patrimoniale Globale

Vous proposer un éventail personnalisé de réponses coordonnées au plan juridique, économique, social et fiscal.
Vous apporter des solutions adaptées à votre situation personnelle, familiale et professionnelle, tenant compte de vos besoins, objectifs et projets.

MES VALEURS

MA PHILOSOPHIE

L’ensemble de mes valeurs s’inscrit dans chacune de mes prestations. Avec APG, je vous apporte:

Une écoute attentive et réactive adaptée à la réalité de vos besoins et objectifs.

Une approche globale et empirique de votre situation pour des conseils ciblés et personnalisés,

Des réponses affinées au plan juridique, économique, social et fiscal,
Des solutions de placement sur mesure, diversifiées et optimisées,

Une stratégie inscrite dans le temps grâce à une traçabilité évolutive du suivi.

MES ENGAGEMENTS

 en adhérant à la Charte de la Chambre Nationale des CGP

MON EXPERTISE au service de votre patrimoine

MES DOMAINES D’INTERVENTION EN ADÉQUATION AVEC VOS PROJETS PERSONNELS ET OBJECTIFS PROFESSIONNELS.

Les réponses apportées doivent tenir compte de votre situation dans sa transversalité. Elles doivent être adaptées à vos besoins et objectifs ainsi qu'à votre profil de risque et horizon d'action.

Mes domaines d'intervention sont variés et vous concernent directement sur le plan personnel voire professionnel, puisqu'il s'agit de :

OPTIMISER SA PRÉVOYANCE, C'est s'assurer que ses intérêts et ceux de ses proches sont aussi bien protégés sur le plan juridique qu'économique

Il est de ma mission première, à travers APG Conseil et Placement, de m'assurer que vos intérêts et ceux de vos proches sont suffisamment bien protégés pour vous permettre de jouir en toute sérénité d'un patrimoine que nous nous efforçons ensemble de valoriser.

Il s'agit ici de réfléchir aux conséquences d'une soudaine perte d’autonomie ou d'un décès sur le plan juridique: pour vous, votre époux, partenaire ou concubin, vos enfants, petits enfants, votre entreprise, vos collaborateurs (associés ou salariés)...

Qu'en serait il également sur le plan économique ? Vos revenus seront-ils maintenus en cas de décès ou invalidité ? Vos héritiers pourront ils continuer d'assumer le train de vie choisi après votre départ ? Et votre entreprise, qu'en adviendrait-il avec le manque à gagner découlant de votre absence ?

Les garanties souscrites sont-elles suffisantes ? Sont-elles encore adaptées ? Ont-elles toute leur raison d'être ?

VALORISER SON EPARGNE, C'est permettre à vos capitaux de fructifier en satisfaisant à vos véritables besoins

Appréhender son patrimoine ne se résume pas à ne parler que d'argent ! C'est pourtant le plus souvent pour son expertise dans le domaine des placements et investissements que le conseil en gestion de patrimoine est sollicité.

Tout ceci est parfaitement justifié à condition toutefois de garder en tête qu'aucun placement ni investissement ne peut être réalisé sans faire en amont un bilan de l'existant et sa raison d'être, sans avoir connaissance des projets et objectifs de chacun. La pertinence des solutions proposées découlera inexorablement du tour d'horizon effectué avant toute chose sur votre situation, vos besoins actuels et à venir, et ce, de la manière la plus exhaustive qui soit.

Entendons par là que votre situation familiale, budgétaire et patrimoniale, ainsi que votre fiscalité induiront la mise en place de supports plutôt que d'autres. Le facteur temps sera également à considérer pour mettre en place des solutions optimisées et sur mesure.

MAÎTRISER SA FISCALITÉ, C'est tirer avantage des règles existantes en les adaptant à sa situation

C'est en ajustant à votre situation et vos besoins les techniques juridiques et les dispositifs fiscaux que la loi et les règlements autorisent que vous pourrez tirer avantage de ceux-ci.

Que l'on parle du mécanisme de déduction d'impôt (qui permet de diminuer votre base imposable), de réduction d'impôt (qui lui réduit directement le montant de votre impôt) ou de crédit d'impôt, chacun mérite, avant sa mise en place, une analyse précise de la situation actuelle et à venir du foyer fiscal.

Ces dispositifs seront souvent utilisés comme levier pour réaliser certains projets, leur sélection sera alors étroitement liée à vos objectifs et au délai dans lequel vous souhaitez les atteindre.

Un moyen pour vous de construire un patrimoine immobilier, de développer un portefeuille financier, de préparer votre retraite...

Tout ceci ne doit pas faire perdre de vue que la maîtrise de sa fiscalité peut aussi passer par certaines techniques juridiques.

PRÉPARER SA RETRAITE, C'est en maîtriser l'échéance pour en faire le moment venu un événement privilégié et heureux

Que l'on soit salarié ou chef d'entreprise, il est primordial d'avoir conscience qu'en anticipant sur son inexorable départ à la retraite, vous avez toutes les chances de l'aborder de manière plus sereine et dans des conditions plus favorables.

Le temps faisant son oeuvre, votre capacité financière sera d'autant moins mise à contribution que vous aurez pris le soin d'anticiper pour vous permettre de prétendre à terme à un complément de revenus ou au versement d’un capital.

Le choix d'opter pour un dispositif dédié à la retraite ou de solutions plus classiques dépendra encore une fois de votre situation actuelle et à venir.

ANTICIPER LA TRANSMISSION DE SON PATRIMOINE, C'est vous assurer un avenir serein et une tranquillité d'esprit

Il est bien question ici d'aborder l'organisation de vos affaires de telle sorte que votre patrimoine continue à servir vos intérêts mais que vos proches soient protégés si vous veniez à disparaître ou soulagés de l'inconfort lié à une situation de dépendance prolongé ou à un décès.

Anticiper la transmission de son patrimoine, c'est prendre des décisions et dispositions vous assurant de la bonne conduite de vos affaires si vous n'étiez plus en mesure de l'assumer, de telle sorte que vos volontés soient respectées dans l'intérêt de tous et chacun.

C'est sur le plan patrimonial (type de placements et investissements) mais également juridique (mode de détention, dispositions contractuelles ou unilatérales...) que vous devrez vous interroger.

VOUS ACCOMPAGNER EN TANT QUE DIRIGEANT DANS LA GESTION DE VOS INTÉRÊTS ET CEUX DE VOTRE ENTREPRISE

C'est vous accompagner dans vos choix concernant votre statut social, votre protection, votre rémunération, vous orienter vers des solutions pour motiver, protéger et fidéliser vos salariés, et vous guider pour assurer la pérennité et la sérénité de votre entreprise dans un climat de concurrence très vive, en préparer également la transmission

MES SERVICES DÉDIÉS À VOS BESOINS ET OBJECTIFS

Des réponses affinées au plan juridique, économique, social et fiscal

Sous la bannière de ma société APG Conseil et Placement, j'entends vous proposer des conseils ciblés et personnalisés grâce à une approche globale et empirique de votre situation.

En tant que Conseil en Gestion de Patrimoine, j'exerce un métier de conseil.

Mes statuts de Conseil en Investissements Financiers (CIF), de Courtier en Assurance et Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de paiement, en plus de celui d'Agent Immobilier, me permettent par ailleurs de sélectionner pour vous, parmi les solutions proposées par mes partenaires, des supports adaptés répondant à vos besoins.

PLACEMENTS FINANCIERS

Comptes titres, Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI), Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), Plan d’Epargne en Actions (PEA), Organismes de Placements Collectifs de Valeurs Mobilières (OPCVM: SICAV/FCP), SOFICA

INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS

Biens locatifs nus, Meublés, Locaux commerciaux/d’entreprise/de bureau, Achat en Nue-propriété, Déficit foncier, Dispositifs fiscaux, SCPI, Résidence principale/secondaire

PRODUITS D’ASSURANCE

Produits d’épargne et de prévoyance pour les particuliers ou dédiés aux dirigeants et leur entreprise
Assurance vie, contrat de capitalisation
Protection personnelle, emprunteur, croisée associés, PERE, PEE-PEI/PERCO-PERCOI, PERP/Madelin

BILAN FAMILIAL ET PATRIMONIAL

Etude, analyse et diagnostic de chaque situation
Droit privé général et protection de la famille

LES PARTENAIRES DU CABINET

Je sélectionne mes partenaires pour proposer, à l’appui de mes conseils et préconisations, des supports adaptés, toujours dans un soucis de parfaite adéquation entre la solution apportée et la situation et les besoins de ses clients.

Les uns sont choisis pour leurs connaissances pointues et leur offre en produits financiers et fonds immobiliers comme la Banque Privée 1818, La Française et Sofidy.

Je fais également appel aux plateformes sélectives Cogedim, Référence Pierre, Cerenicimo et I Sélection pour leur expertise de l’immobilier patrimonial.

Et parce qu’il est nécessaire de pouvoir comparer les offres multiples concernant l’assurance, les compagnies APREP Diffusion, AG2R La Mondiale, Swisslife, Suravenir Vie Plus, April et Ciprès me permettent de vous proposer une gamme complète et variée de produits d’épargne et de prévoyance.

Enfin, ERES Group, structure spécialiste de l’épargne salariale, de la retraite d’entreprise et de la gestion financière des PEE, PERCO et article 83 m’accompagne lorsqu’il s’agit d’orienter au mieux mes clients Chefs d’entreprise vers des solutions optimales.

Fidroit et Harvest sont par ailleurs les outils sur lesquels je m’appuye pour établir mes préconisations et les valider sur les plans techniques et de la faisabilité juridique, fiscale et financière.

Ma démarche est tournée vers vous

J'IDENTIFIE VOS BESOINS

JE METS EN OEUVRE LA STRATÉGIE VALIDÉE

JE VOUS APPORTE DES RÉPONSES ADAPTÉES

J'ASSURE VOTRE SUIVI SUR LA DURÉE

En toute confidentialité

En application de l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, le cabinet s’abstient, sauf accord exprès, de communiquer et d’exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle.

« Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par APG Conseil et Placement pour la gestion de sa clientèle Elles sont conservées pendant les 5 années suivant la fin de la relation commerciale et sont destinées à son service commercial. Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous pouvez exercer votre droit d'accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant : Virginie AUDOUX, gérante, sur son adresse électronique v.audoux@apgconseil.fr et/ou postale La Ferranderie - Beaureanard - 18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY. Nous vous informons de l’existence de la liste d'opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/ »

Avertissement Ce modèle sera ultérieurement complété par l’information concernant les directives relatives au sort des données à caractère personnel après la mort (article 32-I-6° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée).

Me contacter

APG Conseil et Placement

ADRESSE:

La Ferranderie – Beaurenard
18320 SAINT HILAIRE DE GONDILLY

Tél. mobile : 06 59 55 83 52

Tél. fixe : 02 48 80 26 35